Wire bedrägeri är all bedräglig aktivitet som äger rum över alla mellanstatliga ledningar. Wire bedrägerier åtalas nästan alltid som ett federalt brott.
Alla som använder mellanstatliga ledningar för att bedrägera eller skaffa pengar eller egendom under falska eller bedrägliga förevändningar kan åtalas för ledningsbedrägeri. Dessa ledningar inkluderar alla tv-, radio-, telefon- eller datormodem.
Den information som överförs kan vara alla skrivningar, tecken, signaler, bilder eller ljud som används i systemet för att bedrägeri. För att bedrägeri ska kunna äga rum måste personen frivilligt och medvetet göra felaktiga framställningar av fakta med avsikten att lura någon på pengar eller egendom.
Enligt federal lag kan alla som döms för bedrägerier dömas till upp till 20 års fängelse. Om offret för wire fraud är en finansiell institution, t personen kan få böter på upp till 1 miljon dollar och dömas till 30 års fängelse.
Banköverföringsbedrägeri mot amerikanska företag
Företag har blivit särskilt sårbara för bedrägerier på nätet på grund av den ökade finansiella aktiviteten online och mobila banktjänster.
Enligt Financial Services Information Sharing and Analysis Center (FS-ISAC) ”2012 Business Banking Trust Study”, företag som genomförde alla sina affärer online mer än fördubblades från 2010 till 2012 och fortsätter att växa årligen.
Antalet onlinetransaktioner och överförda pengar tredubblades under samma tidsperiod. Som ett resultat av denna massiva ökning av aktiviteten bröts många av de kontroller som placerades för att förhindra bedrägerier. Under 2012 drabbades två av tre företag av bedrägliga transaktioner, och av dem förlorade en liknande andel pengar som ett resultat.
Till exempel i onlinekanalen hade 73 procent av företagen pengar saknade (det var en bedräglig transaktion innan attacken upptäcktes ), och efter återhämtningsansträngningar slutade 61 procent fortfarande med att förlora pengar.
- Metoder som används för bedrägeri online
- Nätfiske: Nätfiske är en bedrägeri som vanligtvis utförs genom oönskad e-post och/eller webbplatser som utger sig för att vara legitima webbplatser och lockar intet ont anande offer att tillhandahålla personlig och ekonomisk information.
- Visning och smishing:
- Bedragare använder olika metoder för att få personliga referenser och lösenord, inklusive:
- Malware:
Malware är en förkortning för ”malicious software” för att få tillgång till, skada eller störa en dator utan ägarens vetskap.
Tjuvar kontaktar bank- eller kreditföreningskunder via live- eller automatiska telefonsamtal (känd som vishingattacker) eller via textmeddelanden som skickas till mobiltelefoner (smishin g-attacker) som kan varna för ett säkerhetsintrång som ett sätt att få kontoinformation, PIN-nummer och annan kontoinformation som de behöver för att få tillgång till kontot.
Åtkomst till e-postkonton: Hackare får otillåten tillgång till ett e-postkonto eller e-postkorrespondens genom skräppost, datavirus och nätfiske. Dessutom underlättas tillgången till lösenord på grund av tendensen för människor att använda enkla lösenord och samma lösenord på flera platser. Till exempel fastställdes det efter ett säkerhetsintrång hos Yahoo och Sony, att 60 % av användarna hade samma lösenord på båda sidorna. När en bedragare får den information som behövs för att genomföra en olaglig banköverföring kommer begäran kan göras på olika sätt, inklusive med onlinemetoder, via mobilbank, callcenter, faxförfrågningar och person-till-person. Andra exempel på tråd Bedrägeri Bankbedrägeri inkluderar nästan alla brott som är bedrägeribaserade inklusive men inte begränsat till bolånebedrägerier, försäkringsbedrägerier, skattebedrägerier, identitetsstölder, utlottningar och lotteribedrägerier och telemarketingbedrägerier. Federal dom Riktlinjer Ledningsbedrägeri är ett federalt brott. Sedan den 1 november 1987 har federala domare använt Federal Sentencing Guidelines (The Guidelines) för att bestämma straffen för en skyldig tilltalad. För att bestämma domen kommer en domare att titta på ” grundförseelsenivån” och justera sedan straffet (vanligtvis höja det) baserat på brottets specifika egenskaper. Med alla bedrägeribrott är grundnivån för brott sex. Andra faktorer som sedan kommer att påverka den siffran inkluderar dollarbeloppet som stulits, hur mycket planering som lagts ner på brottet och offren som var måltavla. Till exempel ett bedrägeriprogram som involverade stölden av 300 000 dollar genom ett komplicerat system för att dra fördel av äldre kommer att få högre poäng än ett bedrägeriprogram som en individ planerade för att lura företaget som de arbetar för på 1 000 dollar. Andra faktorer som påverkar slutresultatet inkludera den tilltalades kriminella historia, oavsett om de försökte hindra utredningen eller inte, och om de villigt hjälper utredarna att fånga andra personer som är inblandade i brottet. När alla de olika delarna av den tilltalade och brottet räknas för, kommer domaren att hänvisa till straffmätningstabellen som han måste använda för att fastställa straffet.
